Срок хранения кредитных договоров в банке

срок хранения кредитных договоров в банке
Банковские документы организация должна хранить пять лет. Рассмотрим подробнее, какие документы называются банковские. Скачать таблицу со сроками хранения документов. Срок хранения банковских документов. В любой организации в течение хозяйственной деятельности скапливается достаточно большое количество банковских документов, а именно: Банковские выписки; Платежные поручения; Банковские ордера; Банковские извещения; Требования о переводе и др. Срок хранения для всех этих документов составляет 5 лет после истечения года их последнего использования (приказ Минкультуры от № ). Продавец, покупатель и банк оформляют трехсторонний договор, на основании которого банк предоставляет в аренду ячейку для хранения денежных средств. Далее покупатель в присутствии продавца помещает деньги в ячейку. Срок хранения составляет до нескольких месяцев. Условия доступа к ячейке предварительно оговариваются.  Кредитные организации обязаны обеспечить сохранность кассовых документов, бухгалтерских документов, регистров бухгалтерского учета, типовых форм аналитического и синтетического учета и бухгалтерской (финансовой) отчетности. Сроки хранения кредитных договоров — опытные юристы отвечают на вопросы по теме кредитование.  был заключен кредитный договор в банке. После было проведено несколько платежей,далее жизненные обстоятельства не позволили более совершать платежи. Последний платеж был осуществлен более 3 лет назад.

срок хранения кредитных договоров в банке
Материалы по теме:
срок хранения кредитных договоров в банке
Бесплатые презентации Powerpoint
срок хранения кредитных договоров в банке
Сроки хранения документов кредитных организаций
уголовный терроризм примеры

Индивидуальные условия потребительского кредита. Что не так? Разбор документа (Часть 1)

Срок хранения кредитных договоров в банке
срок хранения кредитных договоров в банке
Сроки хранения банковских документов |
срок хранения кредитных договоров в банке
срок хранения кредитных договоров в банке

Документы планы, отчеты о совместных учениях с подразделениями органов внутренних дел. Документы акты сдачи-приема работ, счета-фактуры, распоряжения на оплату об оплате счетов за инкассацию, перевозку наличных денег, наличной иностранной валюты и ценностей. Журналы, книги: а регистрации рапортов бригад инкассаторских работников б учета договоров в учета выданных клише и пломбиров, регистрации их передачи г учета выдачи и приема явочных карточек, штампов, ключей и доверенностей д учета инкассаторских сумок е учета приема и сдачи документов и материальных средств дежурными инкассаторскими работниками ж учета приема заявок на совершение операций по инкассации з учета проведения ежедневного инструктажа бригад инкассаторских работников и учета принятых сумок и порожних сумок.

Договоры на кассовое обслуживание кредитных организаций в других кредитных организациях и учреждениях Банка России. Переписка по вопросу установления, пересмотра и соблюдения кредитной организацией минимального остатка хранения наличных денег. Кассовые документы приходные и расходные кассовые ордера, приходно-расходные кассовые ордера, денежные чеки, объявления на взнос наличными, препроводительные ведомости к сумкам , валютные кассовые ордера, ордера по передаче ценностей с приложениями и другие документы, оформляемые при осуществлении кассовых операций отчетные справки, справки о кассовых оборотах, справки о принятых сумках и порожних сумках и др.

Заявки, сводные заявки в Банк России на подкрепление денежной на-личностью, в том числе прогнозные. Документы акты, справки по ревизиям наличных денег, наличной иностранной валюты, драгоценных металлов и проверкам порядка ведения кассовых операций.

Переписка по ревизиям наличных денег, наличной иностранной валюты, драгоценных металлов и проверкам порядка ведения кассовых операций. Документы справки, контрольные ведомости, акты по вопросам пересчета наличных денег, наличной иностранной валюты. Документы акты, справки о просчетах, хищениях и других утратах наличных денег, наличной иностранной валюты.

Переписка о просчетах, хищениях и других утратах наличных денег, наличной иностранной валюты. Документы акты, справки, заявления, описи, протоколы по сомнительным, неплатежеспособным и имеющим признаки подделки денежным знакам Банка России. Переписка по сомнительным, неплатежеспособным и имеющим признаки подделки денежным знакам Банка России.

Документы акты, описи, служебные записки по организации работы с денежными знаками с радиоактивным загрязнением. Документы акты, справки, заявления, описи, заключения по сомнительным, имеющим признаки подделки, поврежденным денежным знакам иностранных государств группы иностранных государств.

Переписка по сомнительным, имеющим признаки подделки, поврежденным денежным знакам иностранных государств группы иностранных государств. Журналы, книги: а учета квитанционных книжек, бланков строгой отчетности, выданных ответственным исполнителям б учета договоров на кассовое обслуживание в хранилища ценностей г учета принятых и выданных ценностей, учета принятых и выданных драгоценных металлов д учета драгоценных металлов, ценностей е регистрации передачи металлических печатей, штампов, пломбиров, клише, ключей от хранилищ ценностей, несгораемых шкафов и картотек с документами ж приема из-под охраны и сдачи под охрану хранилища ценностей з учета должностных лиц, ответственных за сохранность ценностей и учета радиационного контроля.

При условии завершения проверки налоговыми органами 2 После окончания ведения книги на бумажном носителе от руки или с даты распечатывания листа книги в случае ее ведения с использованием технических средств и программного обеспечения 3 Допускается хранение в электронном виде 4 После полного их использования.

Данные по валютным и иным операциям, проведенным резидентами и нерезидентами, в соответствии с валютным законодательством Российской Федерации, актами органов валютного регулирования и актами органов валютного контроля.

Досье валютного контроля а справки, договоры, соглашения, контракты, заявления, информации и иные документы, являющиеся основанием для проведения валютных операций; б паспорта сделок; в ведомости банковского контроля.

Досье текущих валютных счетов клиентов заявления, расчеты, свидетельства, справки, доверенности, платежные документы, переписка. Отчеты в виде электронного сообщения , направленные уполномоченными банками в уполномоченный орган с информацией о нарушениях актов валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования.

Выписки из лицевых счетов по валютным операциям кредитной организации в банках-корреспондентах. Выполненные заявки клиентов на покупку-продажу валюты; документы платежные к ним. Документы биржевые отчеты, позиции дилеров, заявки, подтверждения сделок, копии расчетных документов, распоряжения для бухгалтерии по сделкам и операциям на денежных рынках: депозитным межбанковского кредитования , конверсионным, срочным, покупки-продажи валюты и срочных контрактов на бирже.

Документы биржевые свидетельства, операционные листы о проведении операций на межбанковских валютных биржах. Документы извещения, сводные авизо , оформляемые при операциях с дорожными чеками. Документы заявления, сопроводительные документы, каталог принятых дорожных чеков, квитанции о приеме дорожных чеков на инкассацию.

Документы заявки, ордера, подтверждения сделок, пароли по конверсионным арбитражным операциям. Документы слипы, подтверждения сделок, платежные поручения в рублях, платежные инструкции банкам-корреспондентам по конверсионным сделкам.

Документы слипы, подтверждение сделок, платежные инструкции по депозитным сделкам в иностранной валюте. Журналы: а регистрации открытых аккредитивов б регистрации договоров, контрактов, соглашений в регистрации паспортов сделок г регистрации досье по паспортам сделок д регистрации досье по валютным счетам клиентов е регистрации возвратов заявлений на перевод в иностранной валюте от банка ж учета валютных операций.

Документы подтверждения, копии расчетных документов по сделкам по размещению в депозит драгоценных металлов, заключенным на внутреннем и международном рынках. Переписка по вопросам организации работы с обезличенными металлическими счетами физических лиц. Дело юридического лица копии учредительных документов, свидетельств о регистрации, лицензий, документов, подтверждающих полномочия лиц, имеющих право распоряжаться счетом ДЕПО, карточка образцов подписей и оттиска печати, анкета юридического лица, заявление на депозитарное обслуживание, анкета распорядителя, тарифы на депозитарные услуги, доверенность, анкета счета ДЕПО и др.

Дело физического лица копии документов, удостоверяющих личность, анкета, доверенность, тарифы на депозитарные услуги, анкета распорядителя, анкета счета ДЕПО, заявление на депозитарное обслуживание и др.

Документы копии свидетельств о праве на наследство, удостоверения опекунов, копии свидетельств о браке , служащие основанием для депозитарных операций. Документы копии лицензий профессионального участника, тарифы, акты приема-передачи документов, выписки из реестра акционеров, переписка и др. Документы специального депозитария договоры с Негосударственным пенсионным фондом и его Управляющей компанией, паевыми инвестиционными фондами, копии юридических документов, первичных документов по сделкам с пенсионными резервами, справки о количестве и стоимости активов, в которые размещены пенсионные резервы.

Документы реестры сумм затрат, распоряжения о возмещении сумм затрат, тарифы, счета по возмещению затрат, связанных с оплатой услуг реестродержателей и сторонних депозитариев. Документы списки, акты, заключения, переписка по учету имущества инвестиционных фондов, находящихся на полном депозитарном обслуживании. Документы мемориальные ордера, служебные записки, административные распоряжения, акты приема-передачи векселей, выписки и уведомления из реестров по депозитарному учету.

Описи наличных денег; на ценные бумаги и ценные бланки; ценностей и документов, вложенных в сейф. Запросы регистраторов эмитентов , вышестоящих депозитариев на раскрытие информации о владельцах ценных бумаг, уведомления, бюллетени, письма. Документы договоры, соглашения, реестры недоимщиков, платежные документы, уведомления , подтверждающие факт проведения денежных зачетов.

Уведомления об операциях по счетам ДЕПО о перерегистрации ценных бумаг в реестре акционеров, о поступлении доходов. Журналы регистрации: а договоров о депозитарном обслуживании б дел юридических и физических лиц в ценных бумаг г распорядителей счета д операций по междепозитарному счету е счетов на оплату услуг ж операционные з запросов о депонентах и приема поручений от клиентов по депозитарным операциям к проводок по денежным зачетам, участников денежного зачета.

Договоры купли-продажи имущества должника; документы распоряжения, заявки, планы продаж, списки, отчеты независимых оценщиков, переписка к ним.

Договоры залога; документы заявки, правоустанавливающие документы по предметам залога, расчеты стоимости, заключения, акты, переписка к ним. При условии выполнения основного обязательства, окончания взаиморасчетов и возвращения залогового имущества.

Документы генеральное соглашение, залоговое распоряжение, выписки со счетов ДЕПО с указанием обременения , являющиеся основанием для залога ценных бумаг.

При условии выполнения основного обязательства. Договоры с коллекторскими агентствами по передаче права требования задолженности по кредитам у заемщиков; документы к ним. Переписка по взаимоотношениям со сторонними организациями по доверительному управлению.

Договоры с учредителями доверительного управления; документы дополнительные соглашения, анкеты, заявления, переписка к ним. Документы подтверждения, копии договоров купли-продажи, отчеты, поручения ДЕПО, уведомления реестродержателя, платежные поручения кредитовые авизо и др. Документы об исполнении функций налогового агента по операциям доверительного управления.

Отчеты, переписка о совершении депозитарных операций с ценными бумагами, находящимися в залоге по выданным кредитам. Документы, образующиеся в процессе деятельности кредитных организаций по вопросу предоставления в аренду клиентам специальных помещений для хранения документов и ценностей.

Переписка по вопросам предоставления в аренду клиентам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей. Документы договоры аренды индивидуальных сейфов, доверенности, копии документов, удостоверяющих личность, правила пользования индивидуальным сейфом; акты приема-передачи в пользование индивидуального сейфа, на вскрытие, замену замка; карточки на право пользования индивидуальным сейфом об аренде индивидуальных банковских сейфов.

Журналы регистрации: а договоров б юридических дел в регистрации посещения клиентами хранилища индивидуальных банковских сейфов.

Рамочные договоры, определяющие условия ведения бизнеса по операциям с ценными бумагами. Документы договоры, акты, переписка о приобретении акций долей и других ценных бумаг сторонней кредитной организацией. Документы договоры, акты, протоколы, условия выпуска по вопросам вторичного рынка государственных ценных бумаг.

Договоры с регистратором по оказанию услуг на ведение Реестра владельцев именных ценных бумаг, уставные и финансовые документы регистратора. Договоры купли-продажи ценных бумаг; документы акты приема-передачи, уведомления, платежные поручения к ним.

Документы выписки, извещения, уведомления , подтверждающие права собственности на ценные бумаги, полученные из реестров акционеров.

Дела лизингополучателей копии учредительных документов, балансов, свидетельств, справки о состоянии счетов. Досье по работе с управляющими компаниями паевых инвестиционных фондов копии договоров на осуществление функций агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев, доверенности, копии лицензий, правила, переписка и др.

Юридические дела контрагентов заявления; копии уставов, учредительных договоров; копии лицензий; свидетельства; документы, подтверждающие регистрацию в качестве страхователя в Фонде социального страхования Российской Федерации; банковские реквизиты, доверенности; карточки с образцами подписей и оттиска печати и др.

Юридические дела инвесторов — резидентов и нерезидентов заявления, анкеты, документы об изменении анкетных данных, банковских реквизитов, доверенности, тарифы, копии договоров комиссии с приложениями, дополнительных соглашений, копии отчетов дилера, сообщения, переписка и др.

Документы заявки, выписки из реестра сделок, отчета дилера, протоколов торгов, выписки нетто-оборота по счетам, счета ДЕПО клиентов, платежные поручения и др. Документы положения, правила, ус-ловия, переписка о выпуске и обращении сберегательных сертификатов.

Оперативная отчетность по операциям с государственными краткосрочными облигациями. Решения о выпуске дополнительном выпуске ценных бумаг, изменения и дополнения к ним, проспекты эмиссии ценных бумаг, изменения и дополнения к ним, отчеты об итогах их выпуска. Протоколы заседаний комиссии по рассмотрению финансовых претензий на рынке ценных бумаг.

Запросы организаторов торгов и саморегулируемых организаций-профессиональных участников рынка ценных бумаг. Документы копии претензий, договоров, актов, справок, заявлений, уведомлений по требованиям кредиторов по неисполненным обязательствам. Закрытые лицевые счета по приему на хранение ценных бумаг, приложенные к ним описи.

Документы обязательства, информации, реестры сделок, выписки из реестра сделок, отчетные документы о проведении операций на биржах. Документы отчеты дилера, клиентские поручения на совершение сделок, клиентские поручения о переводе денежных средств, отчеты по распределению комиссии дилера об исполнении клиентских сделок.

Доверенности на сотрудников на осуществление сделок от имени кредитной организации. Сведения о векселях, депозитных, сберегательных сертификатах, признанных недействительными. Сведения об утраченных и фальшивых векселях, депозитных, сберегательных сертификатах. Документы копии учредительных документов, решений органов управления, финансовая отчетность, информационные документы, переписка об участии кредитных организаций в уставных капиталах коммерческих, некоммерческих структур.

Акты по контролю регистрации погашенных, оплаченных, выданных ценных бумаг и выявленным нарушениям. Документы биржевые выписки, переписка по фактам неисполнения обязательств эмитентами и контрагентами. Справки-прогнозы по движению средств по счетам Ностро и Лоро по операциям с ценными бумагами, номинированными в иностранной валюте.

Векселя учтенные, учтенные сертификаты акций, сберегательные и депозитные сертификаты. Документы акты, счета, платежные поручения по оплате услуг организаторов торгов по брокерскому обслуживанию.

Документы ведомости, акты и приложения к ним, информации на погашенные государственные ценные бумаги. Документы, содержащие информацию, подлежащую опубликованию или раскрытию иным способом.

Отчеты о результатах работы по проверке и уничтожению погашенных ценных бумаг: а сводные годовые б годовые. Переписка с Минфином России о проверке и уничтожении государственных ценных бумаг.

Документы ведомости, акты и приложения к ним, выписки на погашенные ценные бумаги. Выписки остатков из лицевых счетов по ценным бумагам, принятым на хранение, по состоянию на 1 января следующего за отчетным годом. Ордера по приему на хранение и выдаче ценных бумаг и приложения к ним; сохранные свидетельства по закрытым лицевым счетам, описи, свидетельства, завещания и доверенности; заявления об утрате сохранных свидетельств, на основании которых производилась выдача ценных бумаг.

Сведения о принятых заявках на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев. Документы заявки, реестры бланков по контролю за использованием бланков векселей, депозитных, сберегательных сертификатов.

Анализы результатов работы с векселями, депозитными, сберегательными сертификатами. Отчеты банка, как участника банковской группы банковского холдинга и иных объединений с участием кредитных организаций. Отчеты по брокерским договорам о сделках и операциях, совершенных за отчетный период ежемесячно и по мере совершения сделок.

Предписания Банка России по результатам проверки деятельности кредитной организации на рынке государственных ценных бумаг. Документы отчеты, сертификаты, переписка и др. Сведения о разовых операциях, совершенных с 15 и более процентами ценных бумаг одного вида одного эмитента.

Месячные отчеты о вложениях кредитной организации в государственные ценные бумаги. Журналы: а учета договоров, соглашений б учета досье, дел в регистрации операций с ценными бумагами г учета документов, принятых трансфер-агентом и отправленных регистратору д учета направленных клиентам требований о внесении средств е учета свидетельств, выданных при депонировании приватизационных чеков ж учета бланков погашенных векселей и депозитных сертификатов.

Договоры о совершении банковских операций и сделок с драгоценными металлами и камнями. Договоры купли-продажи, договоры комиссии, ссудные и депозитные договоры, агентские договоры по операциям по металлическим счетам ответственного хранения.

Договоры о купле-продаже золота в слитках; документы акты, спецификации на золото, документы о качестве к ним. Документы договоры, счета, спецификации по купле-продаже монет из драгоценных металлов.

Договоры о совместной деятельности с биржами, работающими на рынке драгоценных металлов и камней. Документы договоры, выписки из счетов, отчеты об операциях по операциям с драгоценными металлами с нерезидентами.

Документы договоры по транспортировке, страхованию, расценки заводов на предоставление услуг по транспортировке, страхованию, аффинажу золота. Юридические дела контрагентов копии уставов, свидетельств, лицензий, удостоверений Центральной государственной инспекции пробирного надзора, карточки с образцами подписей и оттиска печати, копии протоколов собраний учредителей, доверенности и др.

Дела клиентов регистрационные, разрешительные, внутренние нормативные документы клиента, информационные справки о состоянии и возможностях клиента, и др. Дилерские позиции по операциям с драгоценными металлами в обезличенной форме на внутреннем и международном рынках.

Документы позиции дилеров, заявки, подтверждения сделок, копии расчетных документов, распоряжения для бухгалтерии по операциям с драгоценными металлами в обезличенной форме; сделкам купли-продажи драгоценных металлов с зачислением на обезличенный металлический счет, депозитам в драгоценных металлах, переводам драгоценных металлов на счет в другом банке.

Документы подтверждения, поручения, отчеты об исполнении поручений, уведомления об остатках на счете брокерского обслуживания, выписки из лицевого счета, расчетные документы, счета-фактуры по операциям брокерского обслуживания на внебиржевом рынке драгоценных металлов.

Документы заявки, подтверждения, расчетные документы по опционным сделкам, заключенным с банками резидентами и нерезидентами. Документы подтверждения, позиции дилеров, копии расчетных документов, копии авиа накладных, спецификации, копии актов приема-передачи ценностей, документы по таможенным платежам и услугам перевозчиков, распоряжения для бухгалтерии по экспорту драгоценных металлов.

Документы подтверждения, уведомления, акты приема ценностей, платежные поручения по сделкам покупки-продажи драгоценных металлов с пользователями недр и аффинажными предприятиями.

Ежедневные котировки покупки и продажи драгоценных металлов; котировки покупки и продажи монет из драгоценных металлов. Документы распоряжения, спецификации, копии расчетных документов, уведомления и подтверждения о приеме-выдаче металла, копии актов приема-передачи ценностей, распоряжения для бухгалтерии по сделкам купли-продажи драгоценных металлов с пользователями недр и производителями драгоценных металлов из лома и отходов.

Документы распоряжения, спецификации, копии расчетных документов, уведомления и подтверждения извещения о приеме-выдаче монет, копии актов приема-передачи ценностей, распоряжения для бухгалтерии по сделкам купли-продажи монет из драгоценных металлов.

Документы копии ордеров, подтверждений, расчетных документов, спецификаций, документов по доставке и таможенному оформлению, таможенных деклараций, акты приема-передачи ценностей по импорту монет из драгоценных металлов.

Документы схемы, аналитические сводки по организации и анализу деятельности на рынке операций с драгоценными камнями.

Документы накладные, декларации, сертификаты, листы экспертизы по текущим отгрузкам драгоценных металлов. Журналы, книги учета: а договоров по операциям с драгоценными металлами и камнями б досье, дел пользователей недр, участников рынка, клиентов, контрагентов в проведения замеров уровня радиационного излучения.

Документы поручительства, заявления, заявки, извещения, расчеты и др. Переписка по вопросам, связанным с получением и погашением обеспеченных необеспеченных кредитов Банка России. Акты приема-передачи активов слитков золота , принимаемых в качестве обеспечения по кредитам Банка России.

Документы договоры, соглашения, переписка по операциям РЕПО, конверсионным операциям. Документы заявки кредитной организации, встречные заявки Банка России и др. Переписка по вопросам участия кредитных организаций в депозитных операциях Банка России. Переписка кредитных организаций с Банком России по вопросам, связанным с выполнением обязательных резервных требований.

Договоры о размещении между банками депозитов и осуществлении расчетов через корреспондентские счета. Соглашения с контрагентами об урегулировании вопросов по неисполненным в срок срочным контрактам.

Юридические дела банков копии уставных документов, экономические нормативы деятельности за период сотрудничества. Документы справки, информации по установлению корреспондентских отношений с иностранными банками.

Документы договоры, акты, распоряжения в электронном виде по участию кредитной организации в платежной системе Банка России. Ежемесячные сведения, представляемые в Банк России об открытии корреспондентских счетов в российских и иностранных банках.

Документы обзоры, заключения, отчеты по мониторингу и оптимизации корреспондентской сети по корреспондентским счетам Ностро. Выписки из корреспондентских, расчетных, текущих, бюджетных, лицевых, внутрибанковских счетов в рублях, иностранной валюте и драгоценных металлах. Рекламационная переписка по банкам-респондентам по операциям в валюте Российской Федерации.

Подтверждения об остатках средств на счетах в рублях и иностранной валюте на счетах банков-респондентов. Запросы аудиторских организаций и индивидуальных аудиторов по счетам банков-респондентов. Ежемесячные отчеты о проведении взаиморасчетов по выполненным внутрисистемным операциям. Доверенности сотрудников банка на получение документов по корреспондентским счетам.

Карточки с образцами подписей и оттиска печати, альбомы образцов подписей лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на корреспондентском счете. Юридические дела иностранных банков-корреспондентов копии учредительных документов, соглашения, тарифы, условия ведения счетов Ностро, распоряжения, переписка, карточки с образцами подписей и оттиска печати, справки в налоговые органы и внебюджетные фонды и др.

Досье по экспортным, импортным аккредитивам листы согласования для подтверждения изменения условий экспортного аккредитива; копии договоров контрактов ; извещения о внесении изменений в аккредитив, о закрытии, аннулировании аккредитива; заявления на аккредитив, на перевод трансферацию аккредитива; распоряжения на закрытие импортного аккредитива; проверочные листы; сообщения; уведомления; письма-поручения; поручения-обязательства; копии расчетных документов по поступившим платежам на инкассацию; инкассовые поручения, кредитовые авизо; реестры и др.

Документы заявления на выставление аккредитива, запросы по текущим сделкам с клиентами. Образцы подписей должностных лиц кредитной организации, направленные иностранным корреспондентам. Отчеты об открытии и ведении валютных счетов резидентов и нерезидентов и счетов нерезидентов в рублях.

Лицевые счета выписки из лицевых счетов по всем счетам, кроме счетов по учету уставного капитала. Документы платежные поручения, требования, кредитовые и дебетовые авизо по акционерным взносам взносам участников за весь период формирования уставного капитала.

Первичные учетные документы по вкладам граждан, по кредитам, по операциям с драгоценными металлами и др. Постоянно 5 лет 5 лет 5 лет До минования надобности До минования надобности До минования надобности 5 лет.

Бухгалтерская финансовая отчетность кредитных организаций, представляемая в Банк России: а годовая б квартальная. Отчеты, представляемые в Пенсионный Фонд, Фонд социального страхования, Росфинмониторинг.

Письма с приложением копий документов по исполненным постановлениям об обращениях взысканий. Документы планы, акты, отчеты по организации внутреннего контроля в кредитной организации.

Документы планы, акты, отчеты службы внутреннего аудита по осуществлению функций внутреннего контроля в кредитной организации. Переписка службы внутреннего аудита по осуществлению функций внутреннего контроля в кредитной организации.

Документы сведения, отчеты, заключения, доклады, обзоры маркетинговых исследований для отраслевого анализа инвестиционных проектов. Документы планы, отчеты по разработке новых и адаптации действующих кредитных продуктов. Информации о привлечении денежных средств, о прибыли убытках и налогах, уплаченных из прибыли в бюджет.

Документы анализы, обзоры, справки, заключения, переписка по планированию и контролю исполнения и стратегии розничного бизнеса. Документы схемы, расчеты, переписка о прогнозировании финансового результата деятельности кредитной организации.

Документы схемы, расчеты, переписка о структуре активов и пассивов кредитной организации. Документы заключения, акты, справки, переписка по реализованным спонсорским проектам. Документы заключения, справки, информации, переписка по реализованным рекламным акциям. Переписка с министерствами и ведомствами об участии кредитной организации в федеральных и иных программах.

Аналитические документы по состоянию рынков долговому, валютному, сырьевому, акций. Документы анализы, расчеты, справки, таблицы, отчеты по организации управления и расчету рисков по банковским операциям.

Документы доклады, служебные записки, справки, отчеты по вопросам экономической безопасности. Документы расчеты, заключения об установлении индивидуальных тарифов клиентов банка и его филиалов. Документы справки, расчеты, обоснования, заявления по разработке процентных ставок и тарифов комиссионного вознаграждения.

Документы заключения, справки, переписка по возврату средств, имущества, внесенного в оплату доли в уставном капитале. Документы докладные записки, справки, переписка по вопросам применения Банком России мер воздействия к кредитной организации. Ежемесячные отчеты об использовании лимитов сублимитов риска на корпоративных клиентов.

Документы анализы, расчеты, обоснования, заключения, переписка по созданию и изменению резервов фондов. Документы анализы, заключения, решения по классификации активов, выделению сомнительных и безнадежных долгов и созданию резервов фондов их погашения.

Переписка по классификации активов, выделению сомнительных и безнадежных долгов и созданию резервов фондов их погашения. Документы расчеты, заявки, переписка по установлению лимита максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков. Сообщения о существенных фактах, которые могут оказать влияние на стоимость ценных бумаг банка.

Документы сведения, справки, таблицы и др. Ежеквартальные информации об уровне достаточности капитала, о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов. Журналы: а регистрации сообщений по операциям, подлежащим обязательному контролю и подозрительным операциям б учета фактически созданного резерва.

Документы расчеты, платежные поручения, переписка по обязательному страхованию вкладов физических лиц. Финансовые документы уведомления, заключения, документы о выплате денежных средств по формированию фондов добровольного страхования вкладов.

Документы заявки, списки, свидетельства, финансовые документы, сведения, отчеты, счета, реестры, переписка по взаимодействию с Агентством по страхованию вкладов.

Документы страховые полисы, заявления, заключения, расчеты, реестры, платежные документы, свидетельства, переписка по мотивационным программам страхования банковских операций. За нарушение порядка и сроков хранения документов предусмотрена административная ответственность. Так, организация или ИП могут быть оштрафованы в сумме от двух до трех тысяч рублей.

За отсутствие первичных документов, счетов-фактур, регистров налогового учета налоговая может оштрафовать организацию на 10 рублей. За непредставление документов по требованию на организацию может быть наложен штраф в размере рублей за каждый непредставленный документ.

Обычно споры между хозяйствующими субъектами возникают в текущей деловой деятельности, и тогда при правильной организации работы с документами обеспечить себя надлежащими документами гораздо проще. Согласно п. Гражданин обратился во Всеволожский городской суд Ленинградской области с иском к обществу о взыскании долга по договору займа, процентов за пользование чужими денежными средствами, пени и государственной пошлины.

Общество обратилось в суд со встречным иском к гражданину о признании договора займа мнимой сделкой. В обоснование встречного иска общества было указано, что гражданин на момент заключения договора займа являлся генеральным директором общества.

Сделка была заключена с целью создания видимости осуществления хозяйственной деятельности юридического лица, что привело к увеличению кредитной задолженности общества. Поскольку при заключении договора у сторон не было реальных намерений создать соответствующие правовые последствия, указанный договор, в соответствии со ст.

Решением Всеволожского городского суда Ленинградской области в августе года исковые требования гражданина были удовлетворены частично. С общества была взыскана сумма долга по договору займа, проценты за пользование чужими денежными средствами, расходы по оплате госпошлины. В удовлетворении встречных требований общества о признании договора мнимой сделкой было отказано.

На момент заключения договора гражданин являлся генеральным директором общества, был уполномочен принимать решение и действовать от имени юридического лица. После освобождения от должности гражданин не передал документы юридического лица новому директору, поэтому доказательств поступления денежных средств на расчетный счет общества не имеется.

Договор займа является мнимой сделкой, поскольку был заключен с целью создания видимости осуществления хозяйственной деятельности юридического лица, что привело к увеличению кредитной задолженности общества. При заключении договора у сторон не было реальных намерений создать соответствующие правовые последствия.

Документы, свидетельствующие об одобрении данной сделки участниками общества, отсутствуют. Материалами дела было установлено, что между обществом и гражданином был заключен договор займа. Мой комментарий: Обратите внимание на то, что один из банков сохранял до года данные о движении денежных средств по счетам клиента, а другой банк данные не предоставил, сославшись на истечение сроков хранения документов.

Суд отметил, что, возражая против заявленных требований, общество ссылалось на то обстоятельство, что доказательств поступления денежных средств на счет общества материалы дела не содержат. Суд подчеркнул, что указанные доводы опровергаются платежным поручением и выпиской по лицевому счету, исследованными судом первой инстанции.

По мнению суда, доводы общества о том, что указанный договор был заключен с целью создания видимости осуществления хозяйственной деятельности юридического лица, что привело к увеличению его кредитной задолженности, материалами дела не доказаны.

То обстоятельство, что в связи с истечением установленного срока хранения бухгалтерской документации не представляется возможным установить целевое использование поступивших от гражданина денежных средств, не может являться основанием для признания заключенного договора мнимой сделкой по истечении шести лет после ее исполнения, которое принято юридическим лицом.

Мой комментарий: В данном деле организация настаивала на полном отсутствии у нее документов, подтверждающих факт предоставления кредита, но ей это не помогло. Значительную роль в принятии судом решения сыграли данные, предоставленные из банков о движении средств по счетам.

Отменить ответ. Сохранить моё имя, email и адрес сайта в этом браузере для последующих моих комментариев. Карта сайта Контакты. Комментариев нет, будьте первым кто его оставит. Отменить ответ Ваше имя. Ваш e-mail. Ваш комментарий. Юридические советы 0 комментариев.

3 нестандартных способа избавиться от кредитов. Как аннулировать договор с банком.

как закрыть кредитную карту ренессанс кредит

You May Also Like

About the Author: Admin

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *